- Cadrul legal aplicabil
Platinum Casino Bucharest își desfășoară activitatea în conformitate cu legislația română privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Cadrul legal principal este reprezentat de Legea nr. 129/2019 privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și de normele și instrucțiunile secundare emise în aplicarea acesteia, specifice operatorilor de jocuri de noroc.
Ca operator de jocuri de noroc licențiat, Platinum Casino Bucharest este clasificat ca entitate raportoare în sensul Legii nr. 129/2019 și are obligația de a implementa și menține un program intern complet de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului, denumit în continuare program AML/CFT.
Activitatea de jocuri de noroc este reglementată și supravegheată de Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc (ONJN). Obligațiile de raportare în materie de prevenire a spălării banilor sunt coordonate cu Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB), care reprezintă unitatea de informații financiare a României.
- Scopul politicii
Prezenta politică stabilește procedurile interne aplicabile în cadrul Platinum Casino Bucharest pentru:
- identificarea și verificarea identității clienților înainte de inițierea sau continuarea relației de afaceri;
- evaluarea și gestionarea riscului de spălare a banilor și de finanțare a terorismului asociat clienților, produselor și canalelor de distribuție;
- monitorizarea continuă a tranzacțiilor și a comportamentului clienților pe durata relației de afaceri;
- raportarea tranzacțiilor suspecte și a tranzacțiilor în numerar care depășesc pragurile legale către autoritățile competente;
- păstrarea documentației KYC și a înregistrărilor tranzacțiilor pe durata prevăzută de lege.
- Procedura KYC - Cunoașterea clientelei
3.1. Date de identificare obligatorii
La inițierea relației de afaceri, pentru persoanele fizice se colectează și se verifică cel puțin următoarele date:
- nume și prenume;
- data și locul nașterii;
- cod numeric personal (CNP) sau alt identificator unic recunoscut legal;
- adresa de domiciliu și statutul juridic;
- cetățenia;
- ocupația și numele angajatorului sau natura activității desfășurate;
- număr de telefon și adresă de e-mail, acolo unde există;
- sursa fondurilor utilizate în cadrul relației de afaceri.
Se colectează, de asemenea, informații privind scopul și natura relației de afaceri cu clientul.
3.2. Verificarea identității
Verificarea datelor de identificare se realizează pe baza documentelor de identitate valabile emise de autoritățile competente. Sunt aplicate proceduri interne de verificare a autenticității documentelor prezentate și pot fi solicitate documente suplimentare atunci când circumstanțele o impun.
Accesul la serviciile de jocuri de noroc este permis exclusiv persoanelor care au împlinit vârsta de 18 ani. Verificarea vârstei este obligatorie și se efectuează anterior oricărei participări la jocuri.
3.3. Actualizarea datelor KYC
Datele KYC ale clienților sunt verificate și actualizate periodic pe durata relației de afaceri. Actualizarea se realizează ori de câte ori intervin modificări relevante sau atunci când circumstanțele indică necesitatea reverificării.
- Abordarea bazată pe risc
Platinum Casino Bucharest aplică o abordare bazată pe risc în implementarea măsurilor AML/KYC. Intensitatea controalelor și a monitorizării este ajustată în funcție de profilul de risc al clientului, tipul de joc sau produs, canalul de acces și jurisdicțiile implicate.
Clienții sunt clasificați în categorii de risc (scăzut, mediu, ridicat) pe baza analizei unor factori relevanți, inclusiv volumul tranzacțiilor, comportamentul de joc și țara de rezidență.
4.1. Măsuri standard de due diligence
Pentru clienții cu profil de risc standard se aplică măsurile de due diligence prevăzute de Legea nr. 129/2019, care includ:
- identificarea și verificarea identității;
- înțelegerea naturii relației de afaceri;
- monitorizarea continuă a tranzacțiilor.
4.2. Măsuri sporite de due diligence (EDD)
Pentru clienții cu profil de risc ridicat sau în situații care prezintă indicatori de risc sporit se aplică măsuri de due diligence sporit, care pot include, fără a se limita la:
- aprobarea de către conducerea superioară a inițierii sau continuării relației de afaceri;
- stabilirea sursei averii și a sursei fondurilor clientului, prin solicitarea de documente justificative (extrase de cont, documente financiare, acte de proprietate sau alte documente relevante);
- monitorizarea întărită și continuă a relației de afaceri și a tranzacțiilor efectuate.
Măsurile EDD se aplică în mod obligatoriu pentru clienții cu valoare ridicată a tranzacțiilor (high-rollers) și în orice altă situație în care există indicatori obiectivi de risc sporit.
- Monitorizarea tranzacțiilor și raportarea
5.1. Monitorizarea continuă
Tranzacțiile și comportamentul clienților sunt monitorizate în mod continuu pentru a identifica anomalii sau activități neobișnuite, inclusiv:
- depozite mari în numerar;
- tranzacții structurate în scopul evitării pragurilor de raportare;
- retrageri frecvente de valoare ridicată.
5.2. Raportarea tranzacțiilor suspecte
Atunci când există circumstanțe obiective care indică suspiciunea de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului, Platinum Casino Bucharest are obligația de a transmite un raport de tranzacție suspectă (RTS) către ONPCSB, în conformitate cu procedurile prevăzute de Legea nr. 129/2019. Obligația de raportare se aplică inclusiv în cazul tranzacțiilor tentate, care nu s-au finalizat.
5.3. Raportarea tranzacțiilor în numerar
Platinum Casino Bucharest raportează către ONPCSB tranzacțiile în numerar care ating sau depășesc echivalentul a 10.000 EUR în lei, efectuate printr-o singură operațiune sau prin operațiuni fracționate în cursul aceleiași zile.
- Ofițerul AML și structura internă de conformitate
Platinum Casino Bucharest a desemnat un ofițer AML responsabil cu coordonarea implementării programului intern de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului. Ofițerul AML asigură menținerea și actualizarea politicilor și procedurilor interne, coordonează programele de instruire a personalului și supervizează procesul de raportare către autoritățile competente.
Personalul Platinum Casino Bucharest care intră în contact cu clienții sau cu tranzacțiile acestora participă la programe periodice de instruire în domeniul AML/KYC, pentru identificarea indicatorilor de suspiciune și aplicarea procedurilor interne.
- Păstrarea documentelor
Platinum Casino Bucharest păstrează documentele KYC și înregistrările tranzacțiilor pe durata prevăzută de legislația română în vigoare. Documentele sunt stocate în condiții de securitate și confidențialitate, cu respectarea cerințelor Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) privind protecția datelor cu caracter personal.
- Sancțiuni pentru nerespectarea obligațiilor AML
Nerespectarea obligațiilor prevăzute de Legea nr. 129/2019 poate atrage sancțiuni contravenționale sau penale, inclusiv amenzi semnificative și, în cazuri grave, pedepse privative de libertate. Pe lângă sancțiunile prevăzute de legislația privind prevenirea spălării banilor, operatorii de jocuri de noroc pot face obiectul măsurilor administrative dispuse de ONJN, inclusiv suspendarea sau retragerea licenței de operare.
- Relația cu jocul responsabil și protecția datelor
Identificarea corectă a clienților prin procedurile KYC constituie o condiție necesară pentru funcționarea măsurilor de protecție a jucătorilor. Platinum Casino Bucharest implementează instrumente de joc responsabil, inclusiv posibilitatea setării de limite de depozit și pierdere, proceduri de auto-excludere și informarea clienților cu privire la riscurile asociate jocurilor de noroc, în conformitate cu condițiile de licențiere impuse de ONJN.
Cererile de auto-excludere sunt procesate și raportate către ONJN. Accesul persoanelor auto-excluse sau al minorilor este prevenit prin aplicarea procedurilor de verificare a identității.
Prelucrarea datelor cu caracter personal colectate în cadrul procedurilor KYC se realizează în conformitate cu GDPR și cu politica de confidențialitate a Platinum Casino Bucharest.